Private Practice Finanzberater

Geld ist etwas, das für jeden von uns sicherlich kümmern wird. Das Thema der "Eigenmittel" findet traditionell einen Ehrenplatz in den Top-Rankings der wichtigsten Aspekte des Lebens und kommen direkt zu "Familienbeziehungen", "Wohnungsfrage" und "persönliche Sicherheit".

verwalten Rationally persönlichen Finanzen Speicherstrategie für große Einkäufe, Kreditmanagement und Steuerabzüge kompetent Bildung usw. Seit über 100 Jahren die Bewohner der Industrieländer Finanzberater zu helfen. In den Vereinigten Staaten, Europa, Australien, praktisch wird sich niemand an die Bank oder Versicherungsgesellschaft ohne erste Treffen mit den persönlichen Finanzberater. In Russland, erschienen die ersten Berater erst im Jahr 2005, wenn die Ergebnisse einer Studie, die von "Romir Monitoring" durchgeführt Russen die Notwendigkeit für die Dienstleistungen von Finanzberatern in mehr als 34% der erwachsenen Bevölkerung bestätigt haben.

"Zu den Beratern Appeal - eine ziemlich gängige Praxis derer, die den Begriff haben" mein ": .. Mein Geld, mein persönlicher Arzt, Anwalt, usw.", - sagt Dmitry L., Finanzberater Leiter eines der größten russischen Unternehmen. Für wohlhabende Bürger ist in erster Linie ein Statussymbol, sondern eine wichtige Rolle spielen und eine objektive Gründe - Mangel an Zeit und Lust zu achten gilt für alle Werke und damit ein ausgeprägtes Bedürfnis nach irgendeiner Weise ständig eingehenden Gelder "Natalia Dovnar" Finance einzubeziehen ".. , № 4 (141)

Seit dieser Zeit adressieren die Branche der bezahlten Beratungsdienstleistungen für persönliche finanzielle Probleme aktiv entwickelt, durch die Entwicklung der Finanzmarktgestützte, die Komplexität und die Anzahl der Finanzinstrumente zu erhöhen. Eine beliebte diese Art der beruflichen Tätigkeit tut: flexible Arbeitszeiten Regime, geringe Startkapital und die Kosten für ihr eigenes Geschäft aufrechtzuerhalten, sowie hohe finanzielle und emotionale Wirkung der Arbeit. Aus gutem Grund von der Idee seine eigene Beratungspraxis im Bereich der persönlichen Finanzen zu organisieren - nun zu Recht als die beste Idee für ein kleines Unternehmen!

Aktivitäten von Finanzberater, ist traditionell einer der zehn angesehensten und hoch in der Welt (Ranking CNN Money und Salary.com Zeitschriften) bezahlt. Finanzberater bieten die folgenden Dienstleistungen für Kunden: Gestaltung einzelner Finanzplan und die Auswahl der besten Finanzinstrumente , die finanziellen Ziele des Kunden zu erreichen; die Bildung einer individuellen Anlagestrategie und die Auswahl der optimalen Instrumente; Auswahl und Ausführung von Programmen des Versicherungsschutzes von Leben und Eigentum des Kunden; Entwicklung von Strategien in den Ruhestand Zeit, Unterstützung bei der Rückkehr der Steuerabzüge, die Auswahl und Pflege von optimalen Design-Programm Kreditvergabe (Konsum-, Automobil-, Hypotheken). Die Vorschläge der Finanzberater Delikatessen wie finden: internationale Erhaltung und Verbesserung der Kapitalinstrumente, Studium der Programmspeicher auf die Kinder im Ausland, verschiedene Optionen für den Erwerb von Immobilien-Lösungen im Ausland, einschließlich Kredit.

Die beliebtesten Dienstleistungen im Jahr 2009 waren: Beratungsdienstleistungen im Zusammenhang mit Einsparungen (56% der Gesamtzahl der Anrufe an Berater); Unterstützung bei der Beschaffung von Steuerabzüge (27%) und Vorsorgeplanung (17%).

Organisatorische Praxis Finanzberater oft als Unternehmen gerahmt (40%) und SP (30%). Berater aktiv die Möglichkeiten der Unterstützung für kleine Unternehmen Programme im Rahmen der Organisation der tatsächlichen Praxis verwenden - erhalten Subventionen und Sozialleistungen, zum Beispiel in Moskau, die Größe der Zuschüsse für die Organisation von Geschäfts bis 350 000 Rubel betragen. Begriffe und Größen der finanziellen Unterstützung für Start-Finanzberater in verschiedenen Städten unterschiedlich sind, aber die gesellschaftlich nützliche Tätigkeit, ohne zu viel Schwierigkeit der Suche nach Unterstützung.

Alexander Kondratenko, Khabarovsk: "Ich habe zwei Arten von Subventionen: Beschäftigungszentrum der Stadt Chabarowsk in Höhe von 58 800 p. (A Bundeszuschuss) und die Verwaltung der Stadt Chabarowsk in Höhe von 100 000 rub. (Local Subvention). Außerdem erstattet der Fonds die Kosten für die Organisation der juristischen Person in Form von IP-oder LLC, bietet kostenlose Rechtsberatung und Buchhaltung. Die Verwaltung fördert vorrangige Maßnahmen für die Region, wie Verbraucherdienste (wie NFS - Finanzmanagement). Es ist schön, dass der Staat in irgendeiner Art und Weise bereit, wirklich zu helfen, ein Geschäft zu geben Zuschüsse zu starten. "

Die meisten Berater öffentlich aktiv: viele haben ihre eigenen Portale, Seiten, Blogs, laden sie mit den Medien aktiv zu kooperieren, werden sie in den Ausstellungen und Konferenzen aktiv beteiligt. Aber es gibt auch diejenigen, die nur mit der Kundenbasis arbeiten möchten. Nach den Statistiken, Finanzberater Beruf am meisten erfolgreich zu meistern und mit dem Hauptgeschäft kombinieren: Verwaltung von Kundendienst von Banken, Versicherungsagenten, Berater, Renten, Immobilienmakler, Steuerberater und Lehrer.

Wie funktionieren sie. "Finanzberater sollte richtig verstehen, was der Kunde will. Um dies zu tun, müssen Sie ein guter Psychologe sein, da die Menschen oft nicht wissen, was sie wollen. Berater hilft, die Anlageziele des Kunden und des Finanzplans für das Leben zu formulieren. Und das Investment-Portfolio zu holen, ist es notwendig zu verstehen, was Kosten kommen und wenn der Investor. Dann im richtigen Moment, finden Kunden das Geld für den Unterricht des Kindes, für einen ruhigen Ruhestand. Dann sollte der Berater bestimmen, wie der Kunde Risiko betrifft. Word-Kunden, dass er bereit ist, ein wenig auf Investition sein kann, nicht wahr zu verlieren - es beginnt, nervös zu werden oder sogar Ihr Portfolio beseitigen, wenn am Ende des Jahres reduziert. Upset Kunde - ein sehr schlechter Partner für den Berater. Negative Informationen über Ihre EA russischen Kunden geteilt leichter, und der negative Effekt dieser ist sehr stark, weil die Berater den Ruf leidet. "Elena Berezanskaya, 08.2005g von Forbes. Weekday Berater im Durchschnitt 5-6 Stunden pro Tag, die Automatisierung vieler Prozesse bietet - von der Aufgabe des Finanzplans des Kunden (nehmen Sie automatisch berücksichtigt Änderungen in der Gesetzgebung und Instrumente auf dem Markt), die Dokumentation mit den Unternehmen, die Kunden von Finanzinstrumenten Lieferanten auszutauschen.

Wie viele Berater verdienen heute? 60 000 bis 85 000 reiben. pro Monat in den großen Städten und 25 000 bis 45 000 Rubel. in mittelgroßen Städten, die als bezahlter Service-Kunden von unabhängigen Expertise und Berater, und die Belohnung der führenden Anbieter von Finanzdienstleistungen für Kundenberatung und Design der Verpackung der erforderlichen Unterlagen zur Verfügung gestellt wird. Es sei daran erinnert, dass die Beziehungen Berater und Kunde auf einer langfristigen Basis basiert, und sobald seine Berater zu finden, setzt der Kunde die jährlichen persönlichen finanziellen Ziele mit ihm. Appell an die Kunden-Berater sind regelmäßig und reichen von 2-5 Mal pro Jahr für verschiedene finanzielle Angelegenheiten. Im Durchschnitt dauert ein Kundendienst jedes Jahr am 10 - 20 000, einschließlich einschließlich Auftrag der Kundendienstberater erworben für Empfehlungen. Diese Höhe der Vergütung bei etwa 6-8 Stunden Arbeit pro Jahr zur Verfügung gestellt, die Interessen eines Kunden zu dienen.

Kosten für Dienstleistungen der Finanzberater im Durchschnitt:
• 5 000 bis 40 000 reiben. - Zeichnen eines persönlichen Finanzplan auf,
• 400-20 000 reiben. für die Beratung und Registrierung von Versicherungsschutz Werkzeuge
• 400 - 900rub. - Beratung und Registrierungserklärungen die kumulative Teil der Rente zu NPF zu übertragen oder
• eine Verwaltungsgesellschaft,
• 1 500 bis 2 500 Rubel. - Unterstützung bei der Erstellung von Dokumenten für Steuerabzug
• 3 000-7 000 reiben. - Die Bildung einer individuellen Anlagestrategie und Auswahlwerkzeuge.
• 1 000 bis 2 500 Rubel. - Ad-hoc-Konsultationen

Die Kosten für die Organisation von Finanzberater der Praxis in Abhängigkeit von der Größe der Organisation kann von 70 000 bis 160 000 rub machen, die Schulungskosten, die Eintragung von Unternehmen und die rechtliche umfasst -. Accounting Prozessunterstützung sowie die Organisation von Aktivitäten eine erste Kundenbasis aufzubauen.

Finanzberater sind in Aktivitäten aktiv darauf abzielen, die finanzielle Allgemeinbildung der Bevölkerung zu verbessern, die von der Regierung der Russischen Föderation unterstützt, das Finanzministerium der Russischen Föderation, Finanzinstitutionen und Verwaltungen verschiedener Städte. Berater halten offene Seminare, Support-Services Online-Konsultation, die Teilnahme an der Erstellung und Verbreitung von Unterrichtsmaterialien, organisieren Veranstaltungen für Studenten und Schüler. In einigen Städten wie Novosibirsk, Saratow, Zhukovsky, hat die Stadtverwaltung fand bereits Unterstützung für die Idee der Organisation Center for Financial Literacy. Im Rahmen des Zentrums für Finanzberater implementieren Aktivitäten darauf abzielen, die Kultur der finanziellen Allgemeinbildung zwischen den verschiedenen Bevölkerungsgruppen zu verbreiten.

Es sei darauf hingewiesen, dass heute in Russland bereits Infrastruktur erfüllt gebildet hat ganz auf die Bedürfnisse der gesamten Palette von professionellen Finanzberater, von der Ausbildung bis zur Wartung auf der Grundlage von Bereichen für die Unternehmensorganisation. Gemeinschaftsräte festgelegten Standards von Beratungsdienstleistungen und Methoden der mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten arbeiten, ergab die effektivsten Methoden zur Herstellung und Verwaltung von Beziehungen mit ihren eigenen Kundenstamm. Um eine moderne Softwarelösungen, tätig in Business-Support-Programme von Finanzberater schaffen, ist offen für den Dialog Vereinigung Berater "IFP Alumni Club", der Berater für die Möglichkeit darstellt, den Austausch von Erfahrungen zwischen den Kollegen einschließlich und ausländische Experten, die IFA Praktiker mit langjähriger Erfahrung in der erfolgreichen Tätigkeit. In der Tat ist die Grundvoraussetzung für die Entwicklung des Berufs eine Bereitschaft bei der Lösung von persönlichen Finanzfragen Beratungsleistungen für die Bevölkerung zur Verfügung zu stellen und die Fähigkeit, mit Kunden zu kommunizieren.

Die Vorteile und die Komplexität der Finanzberater Geschäft

Vorteile:
· Einfache Organisation. Um Geld zu verdienen als Berater starten müssen Sie: in der Lage sein richtig die Bedürfnisse des Kunden zu identifizieren, ihn oder das Finanzinstrument zu wählen und ausführen. Optionen für den Start einer großen Vielfalt. Viele unserer Absolventen beginnen Kunden noch zu beraten arbeiten am Hauptplatz weiter (zum Beispiel im Rahmen des Programms der Zusammenarbeit mit der Agentur Betriebsberater) oder der Suche nach gemeinsamen Projekten aufbauen, beginnen einige sofort auf einer unabhängigen Reise unter den Absolventen der Stände auf dem Geschäft. Fachgebiete sind vielfältig, sowie Business-Format und sind abhängig von Ihren Anforderungen entspricht, schafft einige der Absolventen der Stationen auf dem privaten Rat von Freunden und Bekannten auf Investitionen und jemand ein breites Filialnetz Universal Advisors.

· Niedrige Anlaufkosten. Für die Inbetriebnahme benötigt: Ausbildung im Rahmen des Programms "Independent Financial Advisor" und einen Computer mit Zugang zum Internet, die durchschnittlichen Kosten von 800 $. Ein wichtiges und unverzichtbares Element der Ausgaben ist es, Kunden zu gewinnen: die durchschnittlichen Kosten eines Kunden bei $ 32-50, abhängig von der Advisor-Service-Set und ein Angebot zu gewinnen. In der Erfahrung der meisten Räte arbeiten aktiv Kunden zu gewinnen: einige Arten von Online-Aktivitäten und Workshops, Ausstellungen, die erste kostenlose Beratung, PR. Die Kosten für die Organisation von Praktiken (Registrierung des Unternehmens, die Schaffung ihrer eigenen Website, Miete und Büroausstattung, Buchhaltung und rechtliche Unterstützung) hängen von Ihren Anforderungen und Reichweite dieser Kosten von $ 300 pro Monat zu verlassen. bis unendlich.

· Stabile angemessenes Einkommen, mit hohem Wachstumspotenzial. Heute, Berater für die Service-Kunden zu zahlen bereit sind zwischen 45-350 $ (Advisors auf die Preise, Dienstleistungen in Moskau bereitstellt) im Durchschnitt erklärt es ungefähr $ 2.000 pro Monat bei 4-6 Stunden-Arbeitstag. Sobald die Arbeit mit dem Kunden beginnen, bieten Sie sich mit dem Fluss der anschließenden Appelle, wie Nach einer erfolgreichen ersten Mitteilung ist der Kunde bereit, 2-3 Jahre Service zu kaufen. Schwierigkeit:

· Gewinnen das Vertrauen der Kunden. "Die Feinheiten der Kommunikation. Im Gegensatz zu privaten Unternehmen Beratung weniger reguliert, ständige Anwälte in einem gewissen Sinn das Wort "gehören zu der Familie." Schattenstaat "Da wir die Ausfahrt" "Die Leute werden zu niemandem trauen gezwungen werden, - Sergey Smirnov sicher - aber das Vertrauen ist nicht auf einmal geboren - den Prozess der dauert von drei bis sechs Monaten miteinander zu gewöhnen." Der persönliche Faktor, Verständnis und Engagement spielte eine sehr wichtige Rolle. "In einem privaten Beratungskonzepte erscheinen" ungeschickt "," unbequem "," unangemessen. " Wir brauchen die Stimmung zu fangen, nicht zur falschen Zeit mit der großen Idee zu gehen, - sagt Dmitry L. - Unter keinen Umständen sollten Sie Ihren Ärger zeigen, auch "für die Verwurzelung", - sie als "Respektlosigkeit" wahrgenommen wird, und endet mit Respektlosigkeit nicht die der beste Weg. " Finanzberatung: große und kleine Natalia Dovnar "Finance.", Nummer 4 (141)

· Multi-Tasking - Aktivitäten. Da in den meisten Fällen ist das Unternehmen Finanzberater klein ist und erlaubt es nicht, den Zustand hochspezialisierte Fachleute haben, unabhängig eine Vielzahl von Aufgaben zu lösen. Je nach Geschäftsstrategie Berater haben oft mit den wichtigsten Business-Funktionen für Marketing, Werbekunden, PRschika, Website-Editor, Steuerberater, Rechtsanwalt, Entwicklung Direktoren, usw. zu kombinieren

· Die ständige Wartung Form. Employment Advisor ist eine Entscheidung von Nicht-Standard-Probleme mit der üblichen Marktinstrumente. Jeden Tag kommen Kunden mit ihren völlig einzigartige finanzielle Situation und die Ziele für jeden spezifischen Fall ist notwendig, ein einzigartiges Design zu erstellen Client-Ziele zu erreichen. Da muß, um das gewünschte Maß an Service Advisor zu halten ständig weiterentwickeln, um mehr über den Markt und seine Produkte zu erfahren, auf der Höhe der Finanzsektor zu halten, was natürlich Zeit und Eisen Selbstdisziplin braucht.

Die Aussichten für die Entwicklung des privaten Bereich der Finanzberatung in Russland 2010-2012.

• Markterholung nach der Krise, die Entstehung von Fragen von Kunden über Kapitalerhaltung und Augmentation • Erhöhte Federal Financial Markets Service an private Investoren auf den Aktienmarkt anziehen

• Aktivierung der Zentralbank und ARB für den Wiederaufbau und die Entwicklung der privaten Kreditvergabe

• Änderungen der Steuergesetzgebung in 2010-2012.

• Änderungen der Rentengesetzgebung 2010-2011 ,.

• Die Entstehung neuer Finanzdienstleistungen • Erhöhung der Medien Interesse an persönlichen Finanzen

• Entwicklung von Programmen zur finanziellen Allgemeinbildung des Ministeriums für Finanzen, der Weltbank, Banken und andere Finanzinstitute, die FFMS, ARB und andere zu verbessern.

34% der Bevölkerung in Städten mit einer Bevölkerung von 500 Tausend. -1000000. Leute, die auf die Frage, wer würden Sie gerne sehen, wie ein Mentor im Programm der finanziellen Allgemeinbildung unabhängige Finanzberater bevorzugt (nach einer Studie der Nationalen Agentur für Financial Studies, November 2009).

• Die Entwicklung der Beziehungen zu den Finanzinstituten, Finanzberater.

Seit mehr als 50 führende Finanzinstitute des Landes arbeiten bereits aktiv mit Finanzberater. In Zusammenarbeit Zugang Berater auf besondere Bedingungen für den Zugang zu Finanzinstrumenten, Vermittlungsgebühren, Stützungsmaßnahmen der Systemleistung.

• Entwicklung von Business-Support-Programme, Finanzberater und moderne spezialisierte Software-Lösungen für Berater in den russischen Markt.

• 100.000 - 350.000 Rubel. Subventionen und Anreize für die Entwicklung von kleinen Unternehmen sind in jeder Stadt von Russland zur Verfügung. Begriffe und Größen der finanziellen Unterstützung für Start-Finanzberater in verschiedenen Städten unterschiedlich sind, aber die gesellschaftlich nützliche Tätigkeit, ohne zu viel Schwierigkeit der Suche nach Unterstützung.

Finden Berater nun möglich, in fast jeder größeren Stadt in Russland: die aktivsten Absolventen arbeiten in Moskau, Nowosibirsk, Tjumen, Krasnojarsk und Chabarowsk. Heute beschäftigt das Institut rund 1300 Absolventen, aber die Konzentration der Finanzberater ist vernachlässigbar (nur 0,002% der russischen Familien stehen zur Verfügung die Dienste von persönlichen Finanzberater, im Vergleich dazu mehr als 60% der europäischen Familien mit solchen Leistungen erbracht werden). Da die Nachfrage nach Dienstleistungen schnell als Finanzmarkt bietet erhebliche Unterstützung persönliche Finanzberatung Industrie weiter zu wachsen, können wir eine explosive dynamische Entwicklung des Marktes in den kommenden Jahren zu einem Zustand des Gehens für Russen Service Finanzberater erwarten.

Quelle: InfinPlan.ru