Geld und Kredit - Ivanov VM

Gegenstand 23. ORGANISATION DER HANDELSBANKEN

23.1. Die Einrichtung von Geschäftsbanken

Die Geschäftsbanken - die Hauptverbindung des Kreditsystems des Landes , die die Kreditinstitute Durchführung verschiedener Bankgeschäfte für seine Kunden über die Grundsätze der Handelsrechnung. Dazu verwenden sie nicht nur ihr eigenes, sondern auch das Finanzkapital in Form von Einlagen, Einlagen zu gewinnen, Kredite zwischen den Banken und anderen Quellen. Darüber hinaus sind die erhöhten Mittel der Regel deutlich höher als die Höhe des Eigenkapitals der Geschäftsbanken.

Geschäftsbank - eine juristische Person, die unter der Lizenz der NBU ist das ausschließliche Recht, solche Vorgänge auszuführen: Einlagen von natürlichen und juristischen Personen, zu gewinnen und diese Mittel in seinem eigenen Namen vergeben, zu seinen eigenen Bedingungen und auf eigenes Risiko, das Öffnen und Bankkonten von Personen erhalten und juristische Personen.

Der Hauptzweck der Geschäftsbanken, die 1989 geschaffen wurden, war prompt ihre Gründer und Kunden eine breite Palette von Bankdienstleistungen (einschließlich des Zugangs zu Krediten), Entscheidung der Gründer der Bank mit Hilfe ihrer Gruppe oder individuelle Probleme zu erhalten, zu maximieren Gewinne für ihre Aktionäre oder Gesellschafter und für ihre Entwicklung.

Zunächst wurden die Geschäftsbanken in erster Linie als ein Zweig geschaffen. So wurde Ukrlegbank, Ukr-Strojbank, Energobank usw. erstellt. Etc. in der Ukraine. Diese Banken zur Lösung in erster Linie inner Problems beizutragen waren, das Tempo der wissenschaftlichen und technologischen Fortschritt in Unternehmen Sektor, die Produktion zu erhöhen und die Produktqualität zu verbessern.

Einige Banken haben als Tochtergesellschaften spezialisiert Staatsbanken (Ukrinbank) entstanden.

Demosbank Banken, Kiew Cooperative Bank entstand als Kooperationsgeschäft. Um es einfacher und schneller lösen Probleme Darlehen für ihre Entwicklung bekommen, begann Genossenschaften ihre eigenen Banken zu schaffen. In Zukunft werden die Aktionäre und die Aktionäre der Geschäftsbanken immer mehr verschiedene Unternehmen und Privatpersonen. Allmählich wird der kommerziellen Status der zuvor erhaltenen Zustand spezialisierte Banken. Diese Deregulierung führte zur Gründung in das Bankensystem der Ukraine ungleichen Bedingungen für die Tätigkeit der Banken, die neu organisiert, um in Verlegenheit bringen.

Die Geschäftsbanken werden durch eine Reihe von Gründen eingestuft.

Da sie in öffentliche und private geteilt, auf der Form des Eigentums abhängig.

Die Form der Organisation unter den privaten Banken dominieren Eigenkapital in Form von offenen und geschlossenen Arten von Gesellschaften.

Die Geschäftsbanken, je nach Bereich der Operationen sind universell und spezialisiert.

Je nach Tätigkeitsbereich der Geschäftsbanken sind unterteilt in internationalen, nationalen und regionalen.

Die Gründer, Aktionäre (Teilnehmer) der Geschäftsbanken können ukrainischen und ausländischen juristischen und natürlichen Personen sein. Juristische Personen und Personen, die eine Geschäftsbank begründen wollen, müssen zuerst den Kreditmarkt und den Grad der Zufriedenheit der Unternehmen und die Bedürfnisse der Bevölkerung in Bankdienstleistungen zu analysieren, um die Wettbewerbsfähigkeit der neuen Bank bestimmen.

Commercial Banking gilt ab dem Zeitpunkt seiner Eintragung in das Buch der Registrierung von Banken geschaffen, die die Nationalbank der Ukraine leitet.

Die Geschäftsbanken können öffnen Niederlassungen und Repräsentanzen auf dem Territorium der Ukraine und im Ausland auf der Grundlage einer schriftlichen Zustimmung der regionalen Abteilung der Nationalbank der Ukraine. Eine notwendige Bedingung für ihre Öffnung ist die vollständige Zahlung des angegebenen autorisierten Fonds der Bank. Und Niederlassungen und Repräsentanzen sind keine juristischen Personen. Diese getrennte Bereiche der Bank, die im Auftrag handeln, und handeln auf der Grundlage der Bestimmungen im Einklang mit dem Verfahren genehmigt durch die Satzung der Bank festgelegt.

Allerdings sind diese Einheiten signifikant unterschiedlich. Wenn ein Zweig seiner subraschetny Konto in der Gründung der Nationalbank der Ukraine hat und Operationen, die durch ihre Position genannten Maßnahmen durchführen, hat das Amt kein Recht, solche Operationen durchzuführen. Die Darstellung erfolgt in der Regel die Aufgabe, die verschiedenen Bankgeschäfte (Einlagen und gewinnen Aktionäre, die Vorbereitung für ein Darlehen von der Bank) die Vorbereitung sowie die anschließende Überwachung der Nutzung und der Rückzahlung des Kredits und andere.

Regionaldirektion der Nationalbank kann eine Geschäftsbank in der Eintragung der Zweigniederlassung im Falle der Verletzung des Verfahrens seiner Entstehung, die Nichteinhaltung der eingereichten Unterlagen die Gesetzgebung und die Charta der Bank, schlechte finanzielle Situation der Bank, Verletzung von Aufsichtsstandards in Bezug auf die professionelle Inkompetenz des Kopfes und der Hauptbuchhalter, das Fehlen einer angemessenen Logistik verweigern Basis.

Wenn Sie den Namen ändern, Rechtsform und Anschrift bietet ausländischen Gründer (Teilnehmer) insolvent oder bankrott Geschäftsbank ist verpflichtet, die Nationalbank der Ukraine für eine Woche zu informieren.

Um die Zuverlässigkeit und Stabilität des Bankensystems der Ukraine zu verbessern, die Interessen der Gläubiger und Geschäftsbanken in Übereinstimmung mit Art zu schützen. 19, 20 des Gesetzes der Ukraine "Über Banken und Banktätigkeit" und Art. 7 des Gesetzes der Ukraine "über die Nationalbank der Ukraine" Nationalbank bestimmt das Verfahren für die Lizenzen an Banken, die Bankgeschäfte zu führen.

Lizenzierung - das Verfahren für die Erteilung von Geschäftsbanken, die ab dem Zeitpunkt der Registrierung durch die Nationalbank den Status einer juristischen Person erworben, die Berechtigung für einige oder alle der Bankgeschäfte. Nach dem zweiten Abschnitt der NBU-Verordnung "Über das Verfahren von Banklizenzen erteilt Bankgeschäfte zu führen" am 6. Mai 1998 № 181, Banken 30 Operationen ausführen können. Liste der Operationen und notwendigen Voraussetzungen für eine Lizenz in der Tabelle angegeben zu erhalten. 4.

Tabelle 4: Operationen von Banken, genehmigungs

№ p / n nach der NBU Position

Name des Betriebs

Erhalten Sie die Lizenzbedingungen

1

2

3

1

3

4

8

9

10

12

16

19

26

30

Cash Kundenservice Aufbewahrung von Wertsachen Bankkunden

Pflegen Sie Kundenkonten (Einwohner) in der Währungseinheit der Ukraine

Geben und Kredite im Interbankenmarkt Empfang

Die Kreditvergabe an Unternehmen und Privatpersonen und Finanzierungs-Leasing Factoring

Gewinnung Einlagen von juristischen Personen

Nicht-kommerzielle Operationen mit Währungswerten

Öffnungskorrespondenzkonten in autorisierten Banken der Ukraine in ausländischer Währung und der Kommission über Transaktionen mit ihnen

Die Finanzierung der Investitionen im Namen der Eigentümer oder Verwalter der investierten Mittel

Kauf und Verkauf von Staatsanleihen und Operationen mit ihnen

Voll einbezahlte Kapital Anwesenheit autorisiert Anwesenheit von hochrangigen Vertretern der zuständigen Abteilungen in der Bank Verfügbarkeit geeigneter interner Regelungen Führung sorgen für die notwendige Ausrüstung entspricht Zimmer

11

Die Investition in zugelassenen Fonds von anderen juristischen Personen

Zusätzlich zu dem obigen

aufgeführt:

Ein Betriebsjahr

5

Pflege der Korrespondenzkonten von Banken (Einwohner) in der Währungseinheit der Ukraine

Durchführung von Bankgeschäfte für ein Jahr

Die Anwesenheit des registrierten und bezahlt-up-Equity-Fonds, das entspricht 3 Mio. Euro

Fortsetzung Tabelle. 4

1

2

3

7

Durchführung von Operationen auf Cash-Ausführung des lokalen Budgets, Budgetverwaltung von Kundenkonten und die Konten der lokalen Haushaltsmitteln

Die Entscheidung der lokalen Behörden

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens ein Jahr

Das genehmigte Kapital entspricht 2.000.000 €

15

Pflegen Sie Kundenkonten (Bewohner und Nicht-Residenten) in Fremdwährung und gebietsfremden Kunden in der Währungseinheit der Ukraine

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens ein Jahr

Das genehmigte Kapital entspricht 2.000.000 €

27

28

Ausgabe von Bürgschaften, Garantien und sonstigen Verpflichtungen für Dritte, die in Form von Geld für ihre Ausführung liefern

Kauf und Verkauf von Wertpapieren und Operationen mit ihnen

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens ein Jahr

Das genehmigte Kapital entspricht 3.000.000 €

13

14

17

18

20

21

29

Art der Einlagen von Privatpersonen

Emission von Wertpapieren

Die Aufrechterhaltung Korrespondenzkonten von Banken (Bewohner und Nicht-Residenten) in Fremdwährung

Die Aufrechterhaltung entsprechenden Konten der Banken (nonresidents) in der Währungseinheit der Ukraine

Eröffnung der Korrespondenzkonten von Banken (Nicht-Residente) in Fremdwährung und trägt auf sie aus Operationen

Art und Platzierung von Devisen auf dem Devisenmarkt der Ukraine

Das Cash-Management und Wertpapiere im Namen von Kunden

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens zwei Jahre

Das genehmigte Kapital entspricht 3.000.000 €

2

Der Transport von Geld- und Währungswerte und Sammlung von Geldern

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens drei Jahre

End Table. 4

1

2

3

6

22

Durchführung von Operationen auf Cash-Ausführung des Staatshaushalt der Ukraine, einschließlich der Verwaltung von Kundenkonten und Haushaltsrechnung der staatlichen außerbudgetären Fonds

Art und Platzierung von Devisen auf den internationalen Märkten

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens drei Jahre

Das genehmigte Kapital entspricht 3.000.000 €

23 24

Devisengeschäfte auf den internationalen Märkten

Operationen mit Bank Metalle in den Devisenmarkt der Ukraine

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens drei Jahre

Das genehmigte Kapital entspricht 5 Mio. EUR

25

Operationen mit Bank Metallen auf den internationalen Märkten

Der Begriff der Tätigkeit der Bank für mindestens drei Jahre

Das genehmigte Kapital entspricht 10.000.000 €