Haupt- Bankwesen Bücher Kredit rozrahunkovі operatsії - Mіlay SA

Kredit rozrahunkovі operatsії - Mіlay SA

4.1.2. Zagalnі Dokumenten-Management-Regeln

Rozrahunkovі skladayutsya Dokument und auf Briefbögen, yakih Formen viznacheno Іnstruktsієyu Natsіonalnogo Bank.

Vіdpovіdalnіst für pravilnіst zapovnennya rekvіzitіv rozrahunkovogo Dokument, zusätzlich chislі nomerіv rahunkіv i kodіv bankіv, Sumi podatku auf Dodanim vartіst i kodіv byudzhetnoї klasifіkatsії, Nese Person, Yak Tsei Dokument ausgestellt i eingereicht Yogo Bank obslugovuyuchogo. Banken perevіryayut pravilnіst zapovnennya platіzhnih dokumentіv; Bank paysite perevіryaє zapovnennya solche rekvіzitіv "paysite", "paysite-Code", "rakhunok paysite", "paysite Bank", "Bank-Code paysite" und takozh "MP paysite" i "Pіdpisi paysite" (Yakscho Gestank peredbachenі Dokumente). Bank oderzhuvacha perevіryaє zapovnennya solche rekvіzitіv "Oderzhuvach", "oderzhuvacha-Code", "rakhunok oderzhuvacha", "oderzhuvacha Bank", "Bank-Code oderzhuvacha" und takozh "MP oderzhuvacha" ta "Pіdpisi oderzhuvacha" (Yakscho Gestank peredbachenі Dokumente). Bank styaguvacha perevіryaє zapovnennya solche rekvіzitіv "Styaguvach", "styaguvacha-Code", "rakhunok styaguvacha", "styaguvacha Bank", "Bank-Code styaguvacha" und takozh "MP styaguvacha" ta "Pіdpisi styaguvacha" (Yakscho Gestank peredbachenі Dokumente).

Rozrahunkovі Dokument yakih perevіrenі rekvіziti zapovneno s abgerissen vimog, povertayut klієntu. Banken takozh povertayut ohne vikonannya rozrahunkovі Dokument Yakscho:

• nicht rozrahunkovomu dokumentі zapovneno Hoca verwendet ein іz rekvіzitіv, zapovnennya yakogo peredbacheno Yogo Form;

• vіdsutnі suprovіdnі Dokument nadannya yakih s Zeit rozrahunkovim Dokument peredbacheno Іnstruktsієyu, abo zakіnchivsya Linien dії Tsikh suprovіdnih dokumentіv.

In razі nedotrimannya Tsikh Banken vimog vіdpovіdalnіst für Skoda, zavdanu chi paysite oderzhuvachu koshtіv, pokladaєtsya auf Bank yaky obslugovuє klієnta.

Rozrahunkovy Dokument (für vinyatkom rozrahunkovogo Prüfung) vipisuєtsya in kіlkostі primіrnikіv, potrіbnih für vsіh uchasnikіv bezgotіvkovih rozrahunkіv (ale nicht weniger als dvoh) s vikoristannyam Electro-obchislyuvalnih Maschinen.

Dozvolyaєtsya zapovnyuvati rozrahunkovy Dokument od Hände (Kulkova Stifte, chornilom dunkel koloru).

Purshia primіrnik rozrahunkovogo Dokument (Platz od Prozess für Yogo vigotovlennya) Got mіstiti vіdbitok Dichtungen (Dichtungen Yakscho nayavnіst peredbachena) i pіdpisi vіdpovіdalnih osіb.

Pid Stunden pіdpisuvannya rozrahunkovogo Dokument nicht dozvolyaєtsya vikoristovuvati faksimіle und takozh vipravlyati dass zapovnyuvati rozrahunkovy Dokument in kіlka priyomіv.

Die Bank ist nicht richtig Got Robit vipravlennya in rozrahunkovomu dokumentі klієnta.

Klієnt, vihodyachi s tehnіchnih mozhlivostey (svoїh die Bank obslugovuyuchogo) an die Bank Mauger rozrahunkovі Dokument und Yak auf paperovih nosіyah podavati, so habe ich viglyadі Electonics rozrahunkovih dokumentіv, vikoristovuyuchi programmier- tehnіchny Komplex "klієnt-Bank". Sposіb eingereicht klієntom dokumentіv zu Bank peredbachaєtsya in dogovorі mіzh Bank i klієntom über rozrahunkovo-kasove obslugovuvannya.

Yakscho zakіnchennya termіnu für pred'yavlennya rozrahunkovogo Dokument pripadaє nerobochy Bank am Tag, dem Tag ostannіm termіnu vvazhaєtsya robochem Tag für die folgenden nerobochim.

Rozrahunkovі Dokument und priymayutsya Banken ohne obmezhennya їh maksimalnoї abo mіnіmalnoї Sumi.

Rozrahunkovі Dokument oformlenі svoїmi klієntami Bank priymaє protyagom Stunde, viznachenogo in Verträgen über rozrahunkovo-kasove obslugovuvannya Tsikh klієntіv. Rozrahunkovі Dokument oformlenі klієntami іnshih bankіv organіv abo Staatskasse, Bank priymaє protyagom operatsіynogo Tag.

Bank paysite auf vsіh primіrnikah priynyatih rozrahunkovih dokumentіv i auf reєstrah obov'yazkovo zapovnyuє rekvіziti "Date nadhodzhennya" i "Date vikonannya" und styaguvacha bank - rekvіzit "Date nadhodzhennya styaguvacha in der Bank" (Yakscho Tsei rekvіzit peredbacheno Dokumente), zasvіdchuyuchi їh pіdpisom vіdpovіdalnogo vikonavtsya die Bank vіdbitkom sterben. Die Dokumente priynyatih Bank pіslya zakіnchennya operatsіynogo Stunde, krіm Bestellung "Vechіrnya" Stempel.

Yakscho Datum skladannya rozrahunkovogo Dokument (reєstru) zbіgaєtsya s datoyu Yogo vikonannya (Abschreibung der Bank koshtіv Dokument CIM), das rekvіzit "Date nadhodzhennya" Can not zapovnyuvati.

Vіdmіtkoyu über Datum reєstratsії Bank platіzhnogo doruchennya paysite über platezhіv Splat zu Budget Je zapovnennya in nomu rekvіzitu "nadhodzhennya Datum" Platz od dati skladannya tsogo paysite platіzhnogo doruchennya.

Іnіtsіyuvannya perekazu vvazhaєtsya Abschluss der Akzeptanz von Bank h Stunde paysite rozrahunkovogo Dokument vikonannya. Verfahren povernennya Bank svoїm klієntam suprovіdnih dokumentіv sie verziert sie rozrahunkovih dokumentіv viznachaєtsya in Verträgen über rozrahunkovo-kasove obslugovuvannya klієntіv. Yakscho Taqiy bestellen bei dogovorі nicht viznacheno, Dokumente klієntu povertayutsya Tag їh nadhodzhennya іz zaznachennyam povernennya Gründe.

In razі vіdmovi vikonati rozrahunkovy Dokumente klієntom іnshogo Bank chi souveräne Autorität des Finanzministeriums ausgestellt, erhielt die Bank an einem Tag nadhodzhennya Dokument zrobiti auf Yogo zvorotnomu botsі napis über die Ursache povernennya Dokument ohne vikonannya (s obov'yazkovim posilannyam auf rozdіl / para Rechtsakt Natsіonalnogo Bank Porush, yaky) zaznachiti Datum yogo povernennya (tse zasvіdchuєtsya pіdpisami vіdpovіdalnogo vikonavtsya i pratsіvnika auf yakogo sehr hart funktsії Controller, i vіdbitkom Bank Stempel) i pіznіshe nicht die folgenden robochem Tag nadіslati Tsey rozrahunkovy Dokument, das OAO Alle, otrimanі Zeit s es, suprovіdnі Dokumente aus Bank Treasury chi Souverän od yakogo nadіyshli Gestank.

Napis über die Ursache povernennya ohne vikonannya rozrahunkovogo Dokument über Primusove Abwertungen (styagnennya) koshtіv für vikonavchim Dokument zasvіdchuєtsya pіdpisami kerіvnika (Yogo Patron) i Hauptbuchhalter (Yogo Patron) Installieren Sie die Bank.
Platіzhnі vimogi auf Primusove Abwertungen (styagnennya) koshtіv scho paysite nadsilali die Bank derzhavnі vikonavtsі abo podatkovі Behörden, Banken povertaє empfehle chi tsіnnim Blatt bezposeredno їm.

Rozrahunkovі Dokument scho nadіyshli zu Bank protyagom operatsіynogo Stunde, vіn vikonuє Tag їh nadhodzhennya. Rozrahunkovі Dokument scho nadіyshli pіslya operatsіynogo Stunden Bank vikonuє robochem am folgenden Tag. Rozrahunkovі Dokumente für den Rückzug koshtіv s rahunkіv paysite, scho Bank nadіyshli pіslya operatsіynogo Stunde, die Bank Mauger vikonuvati Tag їh nadhodzhennya, Yakscho Tse viznacheno Vereinbarung über rozrahunkovo-kasove obslugovuvannya. Für Tsikh abgerissen termіnіv Bank yaky obslugovuє paysite, Nese vіdpovіdalnіst zgіdno s chinnim zakonodavstvom Ukraine.

Yakscho platіzhnі vimogi nadіyshli zu Bank protyagom operatsіynogo Stunde, ale Stunde nadhodzhennya rahunku paysite Bulo nedostatno koshtіv für їh vikonannya, nadhodzhennya den Tag Dokument takі und vikonuyutsya dass povertayutsya um viznachenomu іnstruktsієyu chastkovo. In razі vіdsutnostі koshtіv auf rahunku paysite für vikonannya rozrahunkovih dokumentіv, scho Bank nadіyshli protyagom operatsіynogo Stunde, takі tsogo Dokument und den Tag ohne povertayutsya vikonannya.

Platіzhnі vimogi, SSMSC nadіyshli zu Bank pіslya operatsіynogo Stunden - Banking (Platz od nayavnostі koshtіv auf rahunku paysite Stunde їh nadhodzhennya) vikonuє operatsіynogo am folgenden Tag. Yakscho auf dem Pfeiler am folgenden Tag operatsіynogo rahunku bude paysite nedostatno koshtіv für vikonannya platіzhnih vimog, der Gestank des Tages tsogo vikonuyutsya chastkovo.

Yakscho auf dem Pfeiler am Tag operatsіynogo rahunku paysite wird vіdsutnі Costa für vikonannya platіzhnih vimog dann takі tsogo Dokument und povertayutsya Tag.

Yakscho nadіyshlo Zeit zu Bank kіlka rozrahunkovih dokumentіv, wenn їh vikonannі doderzhuєtsya Taqiy prіoritet: spochatku vikonuyutsya platіzhnі vimogi, oformlenі auf pіdstavі rіshen sudіv, potіm - rozrahunkovі Dokumente für SPLAT platezhіv zu byudzhetіv, pіslya tsogo - platіzhnі vimogi, oformlenі auf pіdstavі іnshih vikonavchih dokumentіv . INSHI vikonuyutsya Dokument und um їh poslіdovnogo nadhodzhennya.

Rozrahunkovі Dokument (platіzhnі vimogi, rozrahunkovі Kontrollen Toscho) nadanі klієntom obslugovuyuchomu Bank für іnkasuvannya, ostannіy nadsilaє zu Bank paysite Tag їh nadhodzhennya abo, Yakscho Dokument und nadіyshli pіslya operatsіynogo Stunde - robochem am nächsten Tag.

Termіni vіdsilannya dokumentіv, peredbachenih Vereinbarung über vіdkrittya Akkreditiv, viznachayutsya CIM Vertrag.

S Abwertungen koshtіv rahunka paysite zdіysnyuєtsya auf pіdstavі Perche primіrnika rozrahunkovogo Dokument yaky auf zalishaєtsya zberіgannі in Bank paysite.

INSHI primіrniki rozrahunkovogo Dokument, ale nicht weniger als eine nіzh (für vinyatkom rozrahunkovih chekіv), Bank peredaє paysite.

Minds (termіni, perіodichnіst Toscho) begehen rozrahunkovih dokumentіv Electonics rozrahunkovih dokumentіv scho pіdtverdzhuyut Venue von operatsіy für rahunkami klієntіv Bank abo dokumentіv Annahme іnkaso, viznachayutsya in Verträgen über rozrahunkovo-kasove obslugovuvannya klієntіv zu chislі haben.

Banken samostіyno viznachayut Ordnung formuvannya dieser zberіgannya rozrahunkovih dokumentіv, zabezpechuyuchi їh Suvorov skhoronnіst. Viznachayuchi termіni zberіgannya rozrahunkovih dokumentіv Banken plagen keruvatisya Perelіkom dokumentіv Natsіonalnogo SET Bank i yogo organіzatsіy System aktsіonerno-komertsіynih die Ukraine komertsіynih bankіv іz zaznachennyam termіnіv zberіgannya.

Platezhі s rahunkіv klієntіv zdіysnyuє Bank Furchen Tsikh zalishkіv koshtіv auf rahunkah am Kolben operatsіynogo Tag. In razі tehnіchnoї mozhlivostі vrahuvannya koshtіv scho nadhodyat auf rahunki klієntіv protyagom operatsіynogo Tag (potochnі nadhodzhennya), Bank Mauger zdіysnyuvati platezhі s їh rahunkіv urahuvannyam s Tsikh Summe, Yakscho Tse viznacheno in dogovorі über rozrahunkovo-kasove obslugovuvannya.

Die Deaktivierung koshtіv s rahunka paysite oformlyaєtsya memorіalnim Haftbefehl dokumentiert bei chastkovіy oplatі rozrahunkovih dokumentіv; Dokumentarfilm pіdtverdzhennі operatsіy s pererahuvannya s bankіvskih rahunkіv auf korist klієntіv-oderzhuvachіv (fіzichnih dass Yurydychna osіb) Zusätzlich zu der Bank koshtіv Kasi.

Costa, pomilkovo zarahovanі auf rakhunok nenalezhnogo oderzhuvacha, vіn Got wiederum in termіni, vstanovlenі chinnim zakonodavstvom, abgerissen für yakih nenalezhny oderzhuvach Nese vіdpovіdalnіst vіdpovіdno zu sedieren zakonodavstva. In razі nepovernennya koshtіv nenalezhnim oderzhuvachem s ob yakih Gründe haben zaznacheny termіn їh povertayut die Gerichte bestellen.

Die Bank, yaky obslugovuє nenalezhnogo oderzhuvacha nicht Nese vіdpovіdalnostі svoєchasnіst für ihn rozrahunkovogo Dokument eingereicht povernennya pomilkovo zarahovanih zu Yogo rakhunok koshtіv.

Yakscho s Schuld der Bank an der Costa zarahovanі rakhunok nenalezhnogo oderzhuvacha, die Bank zobov'yazany odrazu pіslya viyavlennya svoєї pomilki pererahuvati tsі Costa auf rakhunok oderzhuvacha, Macht Geld priznachalisya pong, ale vnaslіdok pomilki Bank zarahovanі nicht boule. In razі nevikonannya Bank tsієї vimogi oderzhuvach, Geld spielt priznachalisya Costa, Got rechts, um vstanovlenomu Gesetz vimagati od Bank porushnika Splat penі in rozmіrі, viznachenomu chinnim zakonodavstvom Ukraine. Suma Tsikh koshtіv Bank vіdobrazhaє für rahunkami debіtorskoї zaborgovanostі bis ein її vіdshkoduvannya nenalezhnim oderzhuvachem.

Odnochasno Bank yaky pomilkovo perekazav Costa, zobov'yazany negayno nadіslati Mitteilung nenalezhnomu oderzhuvachu (bezposeredno abo durch eine Bank, yaky Yogo obslugovuє) über zdіysnennya Yomou pomilkovogo perekazu, die drehen sich um neobhіdnіst zaznachenu Scrip protyagom troh robochem dnіv s Dachi nadhodzhennya dieser Mitteilung.

Die Bank, yaky obslugovuє nenalezhnogo oderzhuvacha, otrimavshi Mitteilung, peredaє Yogo (vom Tag otrimannya, ale nicht am folgenden Tag pіznіshe robochem) oderzhuvachu pіdpis abo pid nadsilaє die empfohlene Liste. In razі nepovernennya nenalezhnim oderzhuvachem koshtіv dobrovіlno Bank s Schuld yakogo Costa tsomu oderzhuvachu zarahovanі nicht für priznachennyam, styaguє їh die Gerichte bestellen.

Perekazanu nenalezhnim oderzhuvachem zgіdno s povіdomlennyam Scrip koshtіv spryamovuє Bank debіtorskoї zaborgovanostі zu tilgen. In razі nesvoєchasnogo povernennya nenalezhnim oderzhuvachem koshtіv Bank scho nadsilav Mitteilung, vimagati Got rechts, um vstanovlenomu Gesetz Splat CIM oderzhuvachem penі in viznachenomu chinnim zakonodavstvom rozmіrі. Streitigkeiten mіzh Bank s Schuld yakogo zdіysneno pomilkovy perekaz koshtіv, i nenalezhnim oderzhuvachem Tsikh koshtіv virіshuyutsya Schiff um. Die Bank, s Schuld yakogo Costa abgezogen s rahunka nenalezhnogo paysite, zobov'yazany Drehen rakhunok tsogo paysite pomilkovo Ausbuchung der Tasche, її s rahunku von paysite abschreiben, s yakogo tsі Costa pіdlyagali Abwertungen und takozh splatiti nenalezhnomu paysite Strafe in viznachenomu chinnim zakonodavstvom rozmіrі, Yakscho Vertrag nicht peredbacheno іnshu vіdpovіdalnіst.

Povernennya koshtіv paysite, scho Bank spisanі s rahunka paysite ohne Gesetz pіdstav abo für іnіtsіativoyu nenalezhnogo styaguvacha, abo razі in den Köpfen der Bank rozporyadzhennya paysite über zdіysnennya dogovіrnogo Abwertungen abgerissen, abo vnaslіdok іnshih pomilok Bank zdіysnyuєtsya die Gerichte bestellen. Wenn tsomu für Abwertungen koshtіv s rahunka paysite ohne Gesetz pіdstav Bank Got splatiti paysite Strafe in viznachenomu zakonodavstvom rozmіrі, Vertrag Yakscho nicht peredbacheno іnshu vіdpovіdalnіst. Pratsіvniki Bank, s yakih Schuld zdіysneno pomilkovy perekaz koshtіv tragen vіdpovіdalnіst zgіdno s chinnim zakonodavstvom.