Legal Enzyklopädie. Letter B

Bank Secrecy

- Informationen ausschließlich an Kunden der Kreditinstitute. Informationen an die Bank als eine kommerzielle Organisation, in der für Geschäftsgeheimnisse Weise geschützt. Weitere Informationen Komponente BT, enthält Informationen über das Bankkonto und Bankeinlagen Kontotransaktionen und Kundeninformationen.

Ein Kreditinstitut, die Bank von Russland, die Organisation, die die Funktionen der Pflichtversicherungsbeiträge Durchführung,

garantieren Verschwiegenheit von Transaktionen, Konten und Einlagen ihrer Kunden und Korrespondenten. Alle Mitarbeiter des Kreditinstituts Geheimnisse zu halten benötigt etwa Operationen, Konten und Einlagen ihrer Kunden und Korrespondenten, sowie andere Informationen, die von dem Kreditinstitut, wenn sie nicht gegen das Gesetz verstößt.

Die Bank ist verpflichtet, geheim zu halten, nicht nur auf dem Konto und die Einlagengeschäft, sondern auch für andere Transaktionen ihrer Kunden heraus durch

auf der Grundlage anderer Vereinbarungen: Kredit, Leasing, Factoring usw.

Informationen bilden BT können nur zu den Kunden selbst und ihren Vertretern zur Verfügung gestellt werden. Solche Informationen können sowohl oral als auch in Form von schriftlichen Referenzen geliefert übertragen werden. Die Behörden und ihre Beamten angegebenen Informationen können nur in den Fällen und in der gesetzlich vorgeschriebenen Weise zur Verfügung gestellt werden.

Informationen über Transaktionen und Konten von juristischen Personen und in unternehmerische Tätigkeiten ausüben Personen ohne eine rechtliche Einheit bildet, die vom Kreditinstitut selbst ausgestellt, Gerichten und Schiedsgerichten (Richter), die Rechnungskammer der Russischen Föderation, der Organe des Staates Tax Service, den Zollbehörden der Russischen Föderation in den Fällen von Rechtsakten vorgeschrieben über ihre Aktivitäten, und mit Zustimmung der Staatsanwaltschaft - Organe der Voruntersuchung in Fällen, unter deren Berücksichtigung.

Informationen über Konten und Depots im Falle des Todes ihrer Besitzer werden von einem Kreditinstitut zu den Personen, die vom Kontoinhaber oder den Beitrag an das Kreditinstitut ausgestellten

testamentarischen Verfügung, Notariate in ihre Erbfällen auf Einlagen von verstorbenen Einleger gelegen, und im Falle von Ausländern Konten - ausländische Konsulate.

Die Informationen über juristische Personen und Bürger engagiert in unternehmerische Aktivitäten ohne eine rechtliche Einheit bilden und von Kreditinstituten an den autorisierten Stelle, die für die Bekämpfung der Legalisierung Maßnahmen (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten gewährt Einzelpersonen.

Die Pflicht BT zu erhalten auferlegt Banken und andere Kreditinstitute auf den Konten ihrer Kunden sowie auf die Bank von Russland Korrespondenzkonten von Kreditorganisationen und ihren anderen Kunden.

Die Bank von Russland und Audit-Organisationen Zugang zu Informationen zu machen BT, sind bei Kontrollen von Banken verpflichtet, keine Informationen bei der Prüfung gewonnenen offen zu legen.

Bei der Offenlegung von BT Bank von Russland, die Organisation, die die Funktionen der obligatorischen Einlagenversicherung, Kredit Durchführung,

Audit und andere von der Stelle, die für die Bekämpfung der Legalisierung Maßnahmen (Geldwäsche) von Erträgen aus Straftaten sowie ihre Beamten und ihre Mitarbeiter zugelassenen Organisationen sind strafrechtlich zur Verantwortung gezogen. Im Falle der Veröffentlichung von Bankinformationen ein BT-Client bilden, deren Rechte verletzt worden sind, kann die Erstattung von Verlusten der Bank verlangen. Kunden - natürliche Personen, die berechtigt sind, eine Entschädigung für immaterielle Schäden zu fordern und für die Offenlegung von BT im Rahmen des Vertrages von Bankeinlagen, führte zu einer Verletzung ihrer Nichtvermögensvorteile.